累计净值和单位净值的区别

单位净值和累计净值在基金投资中扮演着不同但互相补充的角色，帮助投资者更好地理解基金的价格和整体表现。

单位净值

单位净值是指基金在每个交易日结束后，根据基金总资产减去负债后，再除以当天的基金总份额所得到的数值。单位净值代表了基金在当天的价格，是投资者进行日常交易时的参考价格。申购和赎回基金通常都是以单位净值为计算依据。

累计净值

累计净值是指该基金自发行成立以来的累计净值。具体而言，累计净值等于基金单位净值加上自基金成立后至今所累积分红的金额。这个数值反映了基金从成立以来所取得的总收益情况，是投资者评估长期投资表现的重要参考指标。

主要区别

1、计算方式不同：单位净值是每日结束后根据当天情况计算得出，而累计净值则包含了自基金成立以来所有分红的累积。

2、意义不同：单位净值用于日常交易定价，而累计净值则反映了整体收益情况，作为长期投资表现参考。