单位净值和累计净值怎么算收益

在投资基金时，了解单位净值和累计净值的计算方式对于评估投资收益至关重要。下面将详细介绍这两者的定义及其如何计算收益。

一、单位净值的定义与计算

单位净值是指每份基金的价值，通常用公式表示为：

$$\mathrm{\text{单位净值}}=\frac{\mathrm{\text{基金总资产}}-\mathrm{\text{总负债}}}{\mathrm{\text{基金份额总数}}}$$

例如，如果某只基金的总资产为15亿，负债为5亿，且当前发行了10亿份，那么该基金的单位净值为：

$$\mathrm{\text{单位净值}}=\frac{15亿-5亿}{10亿}=1元$$

当你购买该基金时，如果你投入了1万元，而此时的单位净值为1.5元，则你可以得到：

$$\mathrm{\text{基金份额}}=\frac{\mathrm{\text{申购资金}}}{\mathrm{\text{单位净值}}}=\frac{10000}{1.5}\approx 6666.67份$$

二、累计净值的定义与计算

累计净值则是在单位净值基础上加上所有历史分红。其计算公式为：

$$\mathrm{\text{累计净值}}=\mathrm{\text{单位净值}}+\mathrm{\text{累计分红}}$$

假设某只基金当前的单位净值为1.5元，自成立以来共分红0.3元，则该基金的累计净值为：

$$\mathrm{\text{累计净值}}=1.5+0.3=1.8元$$

三、如何计算收益

要计算投资者在持有期间获得的收益，可以通过以下步骤进行：

1、计算初始投资成本：假设你在购买时投入了10000元。

2、确定购买时的单位净值：如前所述，假设购买时单位净值为1.5元。

3、计算获得的份额：如上所示，你可以获得约6666.67份。

4、确定当前的累计净值：假设现在该基金的累计净值已升至2元。

5、计算当前市值：当前市值=持有份额×当前累计净值，即：

$$\mathrm{\text{当前市值}}=6666.67\times 2=13333.34元$$

6、最终收益计算：收益=当前市值-初始投资成本，即：

$$\mathrm{\text{收益}}=13333.34-10000=3333.34元$$

通过以上步骤，我们可以清晰地看到，通过对比初始投资和当前市值得出的实际收益情况。